用 Tableau 視覺化分析解決財務分析的4大效率障礙
透過統一數據的視覺化儀表板，百事可樂快速發現趨勢、異常值，並擬定未來計畫
前言：許多財務專業人士，每天都得從不同平台、報告系統中提取數據，轉存、編譯數據、執行運算，用Excel來整合數據、產出一張大表來解答各種問題。但隨著財務分析流程、技術不斷發展，Excel無法全力支持臨時性分析(ad-hoc analysis)，導致決策者只能在需要的時刻窺探到冰山一角，同時財務人也陷入手動反覆執行「重建─查詢」的耗時循環。現在的財務部門，很需要一個不用手動轉存、非靜態報告的實時(real-time)工具，來提升為業務部門提供財務見解的速度。而這是視覺化分析第一品牌Tableau可以做到的事！
本文內容
1. 用 Tableau 整合多數據源，報告準備時間縮短2週（Zedi案例）
2. 用 Tableau 更快發現趨勢、異常值 （百事可樂案例）
3. 透過 Tableau 做到即時互動的動態分析
4. 透過 Tableau 做到跨部門共享即時報告（瑞典醫學集團案例）
5. Tableau 財務分析範例
Deloitte 近期報告顯示：61% 的 CFO認為「能即時使用最新數據」是影響長期業務戰略的最大因素，也是提高數據整合力、促進業務決策的關鍵。
以下是 Tableau 可以幫助改善財務分析效率的四大面向
1. 整合不同數據源到單一平台上分析
透過 Tableau，可以將企業資源規劃(ERP) 數據、雲端上的交易數據、從 HR 和 CRM 系統載下來的 Excel 表，統一合併在單一分析平台，藉此能更準確、全面了解數據，同時擺脫 Excel 的資料筆數限制。
參考教學：如何使用 Tableau 混合數據（5分鐘示範）當使用 Tableau 視覺化分析平台連接各種數據源並整合數據後，在執行計算時，仍然可以使用原本就很熟悉的Excel公式和函數（如 LOOKUP 或 IF/THEN）
實際案例： Zedi 財務分析報告縮短2週的準備時間
Zedi 是一家石油和天然氣技術服務領域的行業領導者，管理超過1百萬個終端機器感測器，這些sensor每天會產生超過4千7百萬的資料點。
對外，Zedi 的CTO選擇透過 Tableau Server 將即時數據的表現嵌入進企業客戶平台 Zedi Access platform，讓其客戶可以即時監控機器的運作狀況以避免客戶有財務面的損失，藉此提高客戶滿意度。
對內，透過 Tableau 做到統一包括 Microsoft Dynamics GP 在內的所有財務數據，創建單一數據源，這讓產出一份財務分析報告的時間整整縮短了2週
原本，產品經理需負責不同產品線的 P&L 等財務報告， 因此財務團隊需要從 Microsoft Dynamics 中提取數據，先將數據導入 Microsoft Access，最後再導入到 Excel，才能得到洞察。這一過程麻煩費勁，導致 Zedi 的 7 個產品負責人，每人每個月需耗時兩天，來完成報告。
過往的數據，存在不一致的問題，每個人使用的圖形和篩選器都不相同
這導致產品經理和財務團隊間出現誤解，最終造成了對數據的不信任。
最後，透過統一的數據定義和視覺化分析儀表板，Zedi 財務團隊，整合了公司財務報告成為單一數據源，使每月的準備報告時間縮短了2週， 使員工可以專注於更具戰略性的項目。
相關閱讀： 了解 Zedi 完整案例說明2. 更快發現趨勢、異常值
在統一數據後，視覺化分析因為利用人類的視覺感知是能讓資訊最快進入大腦處理資訊的原理，讓使用者更快速理解內容、快速發現異常值、找到隱藏模式，進而建立預測模型。
實際案例：百事可樂透過 Tableau 整合數據制定合理需求計畫
與競爭對手相 比，我們可以更快地完成客戶數據的處理。並以所有人都可以 理解的方式，將其呈遞給公司的其他人 — PepsiCo 供應鏈數據分析師
過去，PepsiCo 進行銷售預測時，其協同規劃、預測和補貨(CPFR) 團隊，必須在Microsoft Access 中構建一個工具， 將零售商的銷售數據和 PepsiCo 的供應數據結合起來，但這個過程耗時可能長達六個月。
且因為該團隊主要依靠 Excel 進行分析，所以產生了大量的混亂數據，也因為沒有一個發現錯誤的有效方法，導致出現嚴重損失的機會也很高，例如：某種產品在報告中的缺失，可能導致預測不準確、收益減少。
現在，通過統一的數據和 Tableau 視覺化分析，PepsiCo 針對整個組織的庫存、物流和財務擴展了問答週期。
透過 Tableau 視覺化儀表板，PepsiCo 財務分析師更迅速地發現趨勢、異常值，並制定未來需求計劃，為公司節省資金。 PepsiCo 的 CPFR 團隊使用視覺化分析來預測趨勢、調整銷售，最終售出更多合適的產品，提高淨收益。
相關閱讀： 深入了解 PepsiCo 如何使用視覺化分析來改善財務報告3. 可即時互動的動態分析
視覺化分析具有互動性，可以連結到實時(Real-time)的數據源，並提供對當前（而不是上週或上個月）情況的動態分析。
透過 Tableau 視覺化分析，將靜態報告，轉化為自動即時的互動式儀表板。財務部門也因此減少了人為處理過程中會發生的打字錯誤、公式使用等錯誤。任何人都可以隨時造訪儀表板，獲得最新、最準確的見解，降低了對未來的「不確定性」
應收賬款(AR)世界地圖
此儀表板使用 Netsuite 的數據，包含未付款發票、應收賬款(AR)
團隊可交互式使用該儀表板，執行管理每月結賬報告、 了解各國家/地區的付款趨勢，或跟蹤到期未付款發票等工作。
由於這個工作簿是互動式的，因此當用戶點擊工作簿，並在 Tableau 平台上進行探索時，更有機會產生新的見解。
例如：如果 CFO 想知道未償付時間超過 120 天的發票數量，只需點擊一下篩選器，便能看到結果。篩選器顯示結果後，用戶可找到特定的到期未付發票跟詳細資訊。他們可能還會發現，大部分未償付餘額，都來自某一特定公司，如本例中所示。
最初只是一個粗略的問題，但隨著分析深入，最終引出之前都不知道的「系統性問題」。可訪問、可互動的臨時視覺化分析，帶來了驚喜
一個新的見解，會引導出更多更值得思考的問題。
會計師可能會問：「這家公司發生了什麼事，導致出現了逾期付款？」
由於 Tableau 也可以同時連接了組織的CRM 數據，因此這位會計師可以執行更多的臨時分析，發現相關情況的更多見解。例如：CRM 數據可能顯示該公司還有其他未解決的問題，也許是因為該公司最近被收購了， 所以造成了支付延遲。
最初只是一個關於到期未付發票的粗略問題，但隨著分析深入，最終引出一個大家之前都不知道的系統性問題。通過可訪問、可互動的臨時視覺化分析，為財務瑣事和企業決策，帶來了劇烈改變，以及驚喜的Aha-moment
4. 方便部門間共享實時報告
Excel 是能為財務狀況建模的良好工具。但是，如果財務部門需要與其他部門，共享、相互討論這些詳細訊息時，該怎麼辦呢？
其實，大多數員工都不太了解 Excel 的模型，因此添加視覺化分析，有助於員工更高效率地理解、溝通。
如果以 Excel 報告、靜態的 PDF 共享訊息，其他部門無法對實時數據提問、分析
互動式的自助式BI Tableau，讓用戶可以直接在儀表板中提問、並找到解答，節省很多透過 Email 索取即時數據的來回溝通。
財務部門用戶，可以線上發布、共享儀表板，可以直接邀請合作人員進入，馬上了解報告、與報告互動。且每次遇到新問題時，無需重新開始分析或運行新的數字。此外，由於採用實時數據連接，報告不會過時，與靜態的 Excel 報告大相逕庭。
相關閱讀： 4個線上分享 Tableau 分析的方式實際案例：瑞典醫學集團，透過 Tableau 協作簡化企業流程
瑞典醫學集團於 2012 年開始著手改善財務與其他部門的分析品質
瑞典醫學集團CFO首席財務官 David Delafield 表示：
我們希望組織中的每個人，都可以訪問並有效使用Tableau，而不僅僅是分析師
在組織內小範圍推出可共享的 Tableau 視覺化儀表板後，每週有越來越多使用者希望在 Tableau 平台上獲得訪問權限，而當越來越多使用者在同一個平台上共享與協作，這對協調與簡化業務流程產生了巨大影響。
而簡化業務流程，可以讓他們更專注在擴展視野、回答新的業務問題上。
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